Un grupo de senadores estadounidenses de ambos partidos políticos ha presentado un proyecto de ley que exigiría que las bolsas de criptomonedas y otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cumplan con las regulaciones de prevención del lavado de dinero (AML).
El proyecto de ley, llamado “Ley de Prevención del Lavado de Dinero en el Mercado de Activos Digitales” (DAMLA), fue presentado por primera vez en 2021, pero no fue aprobado. El proyecto de ley actualizado es similar a la versión original, pero incluye algunas nuevas disposiciones que están diseñadas para abordar las preocupaciones planteadas por la industria de las criptomonedas.
Una de las disposiciones clave del proyecto de ley DAMLA es que requeriría que los VASP recopilen y verifiquen la identidad de sus clientes. Esto es similar a los requisitos que ya están en vigor para los bancos y otras instituciones financieras.
Una de las disposiciones clave del proyecto de ley DAMLA es que requeriría que los VASP recopilen y comprueben la identidad de sus clientes. Esto es similar a los requisitos que ya están en vigor para los bancos y otras instituciones financieras.
El proyecto de ley DAMLA también requeriría que los VASP informen de las transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Esta es la misma agencia que es responsable de recibir informes de actividad sospechosa de bancos y otras instituciones financieras.
La industria de las criptomonedas ha expresado su preocupación por el proyecto de ley DAMLA, argumentando que es demasiado grave y podría frenar la innovación. Sin embargo, los patrocinadores del proyecto de ley dicen que es necesario para evitar que las criptomonedas se utilicen para blanquear dinero y otras actividades delictivas.
El proyecto de ley DAMLA está siendo actualmente considerado por el Comité Bancario del Senado. No está claro si el proyecto de ley se aprobará esta vez, pero es una señal de que el gobierno de los Estados Unidos está tomando en serio el tema de la regulación de las criptomonedas.
Aquí hay algunos detalles adicionales sobre el proyecto de ley DAMLA:
- El proyecto de ley requeriría que los VASP se registren en FinCEN y cumplan con una serie de regulaciones AML, incluyendo la identificación de clientes, el monitoreo de transacciones e informes de actividad sospechosa.
- El proyecto de ley también crearía una nueva Oficina de Activos Virtuales dentro de FinCEN para supervisar la implementación de las regulaciones AML para los VASP.
- El proyecto de ley impondría sanciones civiles y penales por violaciones de las regulaciones AML.
El proyecto de ley DAMLA es un proyecto de ley importante que podría tener un impacto significativo en la industria de las criptomonedas. Es fundamental monitorear el progreso del proyecto de ley y mantenerse informado sobre los últimos desarrollos.
Proyectos de ley contra el lavado de dinero criptográfico: ¿una amenaza para la industria?
El uso de criptomonedas para lavar dinero es una preocupación creciente para los gobiernos de todo el mundo. Las criptomonedas son un activo digital que se basa en la tecnología blockchain. La blockchain es un sistema de registro descentralizado que hace que sea muy difícil rastrear las transacciones. Esto hace que las criptomonedas sean atractivas para los criminales que buscan lavar dinero.
Para combatir el lavado de dinero, los gobiernos de todo el mundo están promulgando proyectos de ley contra el lavado de dinero criptográfico. Estos proyectos de ley imponen requisitos a las empresas de criptomonedas que deben cumplir para prevenir el lavado de dinero. Por ejemplo, estas empresas deben realizar verificaciones de identidad de sus clientes y reportar transacciones sospechosas a las autoridades.
Los proyectos de ley contra el lavado de dinero criptográfico son una amenaza para la industria de las criptomonedas. Estas leyes hacen que sea más difícil para las empresas de criptomonedas operar y pueden conducir a una reducción en la adopción de las criptomonedas.
Sin embargo, los proyectos de ley contra el lavado de dinero criptográfico son también necesarios para proteger el sistema financiero de los criminales. El lavado de dinero es un delito que se utiliza para ocultar el origen de los fondos ilícitos. Cuando los criminales lavan dinero, lo convierten en dinero legal que puede ser usado para financiar otras actividades delictivas, como el terrorismo o el narcotráfico.
¿Cuáles son los riesgos del lavado de dinero criptográfico?
El lavado de dinero criptográfico es un riesgo para la industria de las criptomonedas y para el sistema financiero en general. Los criminales pueden usar criptomonedas para lavar dinero de una variedad de actividades ilegales, incluyendo:
- Tráfico de drogas
- Terrorismo
- Corrupción
- Robo de identidad
- Extorsión
El lavado de dinero criptográfico puede tener una serie de consecuencias negativas, incluyendo:
- Debilitar la confianza en el sistema financiero
- Facilitar la financiación del terrorismo
- Promover la corrupción
- Perjudicar la economía
¿Cómo se puede prevenir el lavado de dinero en criptomonedas?
Hay una serie de medidas que se pueden tomar para prevenir el lavado de dinero criptográfico, incluyendo:
- Mejorar la transparencia de las transacciones de criptomonedas
- Reforzar las regulaciones para las empresas de criptomonedas
- Aumentar la cooperación internacional entre las autoridades reguladoras
Es importante tomar medidas para prevenir el lavado de dinero criptográfico. El lavado de dinero es un delito grave que puede tener consecuencias negativas para el sistema financiero y la economía.
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