En un golpe Bancario significativo contra la delincuencia financiera, el Departamento de Justicia (DOJ) arrestó a tres individuos el jueves, acusados de robar más de 10 millones de dólares de bancos e instituciones financieras. Lo peculiar de este caso es que, posteriormente, los fondos fueron convertidos en criptomonedas y transferidos a intercambios extranjeros de criptomonedas. Este acontecimiento destaca la complejidad y la creciente intersección entre el mundo tradicional de las finanzas y el emergente ecosistema criptográfico.
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Los Acusados y los Cargos
Los acusados, Zhong Shi Gao (31 años), Naifeng Xu (37 años) y Fei Jiang (41 años), enfrentan una serie de cargos graves. Estos incluyen conspiración para cometer fraude bancario, conspiración para cometer fraude electrónico que afecta a una institución financiera, conspiración para lavar dinero y robo de identidad agravado. En conjunto, estos cargos podrían resultar en una pena máxima de 82 años, subrayando la seriedad de las acusaciones.
El fiscal federal Damian Williams, del Distrito Sur de Nueva York, advirtió a aquellos que buscan utilizar criptomonedas para ocultar sus identidades, destacando que serán rastreados y responsabilizados por sus acciones.
El Modus Operandi del Robo Bancario
Desde 2018 hasta aproximadamente 2022, los acusados reclutaron a individuos, principalmente de China y Taiwán, que temporalmente residían en los Estados Unidos. Estas personas fueron utilizadas para abrir cuentas bancarias en sucursales de la ciudad de Nueva York y otras ubicaciones. El control de estas cuentas fue transferido a Gao, Xu y Jiang.
Posteriormente, orquestaron el depósito y la transferencia de fondos entre cuentas bancarias controladas por personas vinculadas al plan. Luego, presentaron informes falsos a los bancos, alegando que las transferencias bancarias no estaban autorizadas. Este engaño llevó a los bancos, tanto emisores como receptores de las transferencias, a temporalmente acreditar el monto de los fondos transferidos, duplicando efectivamente la cantidad depositada inicialmente.
Retiro Rápido y Conversión a Criptomonedas
Una vez acreditados los fondos, los acusados los organizaban para su retiro inmediato, ya sea en efectivo o en criptomonedas. Este proceso se llevaba a cabo antes de que los bancos pudieran detectar la falsedad de los informes. De esta manera, lograban retirar casi el doble del dinero depositado inicialmente, evadiendo la atención de las autoridades.
Impacto en las Instituciones Financieras y Advertencia del FBI
Este tipo de esquemas fraudulentos no solo causan daño financiero a las instituciones involucradas, sino que también dificultan la detección y el reporte de transferencias sospechosas. James Smith, subdirector a cargo del FBI, advirtió que estos arrestos sirven como un recordatorio para aquellos que consideran participar en fraudes bancarios, ya que el FBI los hará responsables ante el sistema de justicia penal.
En resumen, este caso destaca la necesidad de una mayor vigilancia y cooperación entre las autoridades financieras y las criptoentidades para salvaguardar la integridad del sistema financiero en evolución.
