Unión Europea impone legislación contra el lavado de dinero al mercado de criptomonedas

El Consejo y el Parlamento de la Unión Europea llegaron a un acuerdo provisional en el que ampliarán la legislación contra el blanqueo de dinero para incluir a las plataformas de criptomonedas.

Comunicado del Consejo de la Unión Europea

En el portal oficial del Consejo de la Unión Europea fue publicado un comunicado de prensa en el que se informó a los ciudadanos que se ampliarían sectores en la legislación contra el lavado de dinero para incluir ahora a las empresas de criptomonedas.

Según el informe, este acuerdo de carácter provisional permitirá armonizar las normas en todo el territorio europeo, para minimizar el riesgo de existencia de lagunas legales que puedan ser aprovechadas por delincuentes para el blanqueo de capitales.

Al respecto, Vincent Van Peteghem, Ministro de Finanzas en Bélgica, comentó:

“[El acuerdo] Mejorará la forma en que se organizan y trabajan juntos los sistemas nacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.”

A su vez, expresó que considera que la legislación actualizada evitará que “defraudadores, delincuencia organizada y terroristas” tengan acceso a herramientas que les permitan legitimar ingresos mal habidos en la Unión Europea.

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Ampliación de la legislación

En base a lo expuesto en el informe, los legisladores decidieron implementar una serie de controles a las empresas proveedoras de servicios y productos relacionados con criptomonedas, particularmente para “controlar” a los usuarios que ejecuten transacciones entre países.

El nuevo acuerdo establece que las empresas deberán comprometerse a comprobar cualquier transacción en criptomonedas hecha en su ecosistema por montos iguales o superiores a 1.000 euros, además de incluir medidas para mitigar los riesgos relacionados con wallets de autocustodia.

Por otro lado, también se otorgaron poderes especiales a las Unidades de Inteligencia Financiera para que puedan acceder más rápidamente a datos que sean considerados de interés tales como: datos fiscales, fondos almacenados, activos congelados y transferencias de criptomonedas relacionadas con actividades sospechosas.

Integración con la Ley MiCA

Otros reportes informaron que la nueva legislación provisional establecida en el marco regulatorio de la Unión Europea forma parte de un conjunto de normas que fueron propuestas en julio de 2021 dentro del llamado “Reglamento Sobre los Mercados de Criptoactivos” (MiCA).

Esta regulación, conocida también como Ley MiCA, fue desarrollada para regir los mercados de criptomonedas que operen en el continente europeo con el objetivo de mantener una lucha firme en contra del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

No obstante, para que la Ley MiCA entre en vigencia, es necesario que sea adoptada formalmente por cada país miembro de la UE, así como también por el Parlamento Europeo.

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